फिनरा ब्रोकर चेक डेटाबेस

ऑनलाइन ब्रोकर डेटाबेस

ब्रोकर चेक एक एफआईएनआरए सेवा है जो निवेशकों को दलालों की पृष्ठभूमि की जांच करने की अनुमति देती है (कई, लेकिन सभी नहीं, जिनमें से इन दिनों वित्तीय सलाहकार कहा जाता है) और ब्रोकरेज फर्म। इसमें पूर्व पंजीकृत ब्रोकरों की जानकारी भी शामिल है; इनमें से कई लोग अभी भी प्रतिभूतियों या निवेश क्षेत्रों में काम कर रहे हैं, और इस प्रकार उनके बारे में जानकारी निवेशकों के लिए उपयोग की जा सकती है। सेवा नि: शुल्क है, और एक वेबसाइट के माध्यम से डेटा खोज आयोजित की जा सकती है।

ब्रोकर्स पर रिपोर्ट

पिछले 10 सालों में एफआईआरआरए के साथ पंजीकृत ब्रोकरों के लिए, वर्तमान में सक्रिय ब्रोकर समेत ब्रोकर चेक रिपोर्ट में शामिल हैं:

• दलाल और उसके प्रमाण पत्र पर सारांश डेटा
• अपने वर्तमान पंजीकरण, लाइसेंस और उद्योग परीक्षा की एक सूची उत्तीर्ण की गई
• पंजीकरण और रोजगार इतिहास: सभी FINRA- पंजीकृत प्रतिभूति फर्म जहां उन्होंने कभी भी पंजीकृत किया है और पिछले 10 वर्षों से, अन्य सभी काम (प्रतिभूति उद्योग के अंदर और बाहर दोनों), सैन्य सेवा, बेरोजगारी, और पूर्णकालिक शिक्षा
• ब्रोकर के रिकॉर्ड पर ग्राहक विवादों, अनुशासनात्मक घटनाओं और वित्तीय मामलों के बारे में प्रकटीकरण, चाहे ब्रोकर वास्तव में गलती में पाया गया हो या नहीं
• ब्रोकर की सबसे हाल ही में सबमिट की गई टिप्पणियां, यदि कोई हो

ध्यान रखें कि ब्रोकर के रिकॉर्ड पर सभी कार्यों और आरोपों में वास्तव में गलत कार्य करने का संकेत नहीं मिलता है।

यदि दलाल 10 साल पहले FINRA के साथ पंजीकृत हो गया था, तो सामान्य ब्रोकर चेक रिपोर्ट में एकमात्र अंतर प्रकटीकरण से निपटने वाले अनुभाग से संबंधित है।

इसमें ब्रोकर के खिलाफ कुछ आपराधिक, नियामक, नागरिक न्यायिक, या ग्राहक शिकायत कार्रवाई शामिल है। यदि ब्रोकर था तो रिपोर्ट में घटनाक्रम शामिल हैं:

• अंतिम नियामक कार्रवाई के अधीन
• कुछ अपराधों के दोषी (या दोषी या कोई प्रतियोगिता नहीं) का दोषी पाया गया
• निवेश से संबंधित गतिविधियों से जुड़े नागरिक निषेध के तहत रखा गया

• एक नागरिक अदालत द्वारा निवेश से संबंधित कानूनों या विनियमों का उल्लंघन करने के लिए पाया गया
• एक मध्यस्थ कार्रवाई या नागरिक मुकदमे में उत्तरदाता या प्रतिवादी के रूप में नामित किया गया है कि वह बिक्री प्रथाओं का उल्लंघन करता है, और जिसने उसके खिलाफ एक पुरस्कार या नागरिक निर्णय दिया

एफआईएनआरए प्रतिभूति नियामकों, व्यक्तिगत दलाल, और किसी भी शामिल फर्म द्वारा रिपोर्ट की गई प्रत्येक घटना को सूचीबद्ध करता है।

ब्रोकरेज फर्मों पर रिपोर्ट

ब्रोकरेज फर्म पर ठेठ ब्रोकर चेक रिपोर्ट में निम्न शामिल हैं:

• फर्म और इसकी पृष्ठभूमि का एक सिंहावलोकन
• फर्म की स्थापना कब और कहाँ हुई थी
• फर्म के संचालन पर शेयरों या नियंत्रण को नियंत्रित करने वाले लोग और संगठन
• विलय, अधिग्रहण या नाम परिवर्तन का इतिहास
• फर्म के सक्रिय लाइसेंस और पंजीकरण, व्यवसायों के प्रकार जो इसके संचालन से संबंधित हैं और अन्य विवरण
• किसी भी मध्यस्थता पुरस्कार, अनुशासनात्मक घटनाओं और फर्म के रिकॉर्ड पर वित्तीय मामलों के बारे में प्रकटीकरण

ध्यान दें कि लंबित या अनसुलझे कार्रवाइयां शामिल की जा सकती हैं, और ऐसी किसी भी कार्रवाई की उपस्थिति गलत तरीके से गलत नहीं है।

सूत्रों की जानकारी

ब्रोकर चेक में जानकारी केंद्रीय पंजीकरण डिपॉजिटरी (सीआरडी) से आता है, जो ब्रोकरेज फर्मों और दलालों द्वारा दायर पंजीकरण और लाइसेंसिंग को संकलित करता है।

नियामक ब्रोकर और ब्रोकरेज फर्मों से जुड़े कुछ अनुशासनात्मक कार्यों के बारे में सीआरडी को जानकारी भी प्रदान करते हैं।

सूचना की मुद्रा

पंजीकृत ब्रोकर और ब्रोकरेज फर्मों को आम तौर पर किसी घटना के बारे में सीखने के 30 दिनों के भीतर सीआरडी को अपडेट जमा करना होगा। ब्रोकर चेक तुरंत नए या संशोधित सीआरडी डेटा को प्रतिबिंबित करता है। सामान्य रूप से उन कंपनियों के लिए जानकारी अपडेट नहीं की जाती है जो अब FINRA के साथ पंजीकृत नहीं हैं, या ऐसे ब्रोकरों के लिए जो अब FINRA के साथ पंजीकृत नहीं हैं।

क्या ब्रोकर चेक शामिल नहीं है

उदाहरण हैं:

• मूल रूप से लंबित रूप से रिपोर्ट किए गए निर्णय और ग्रहणाधिकार बाद में संतुष्ट थे
• 10 साल पहले दिवालियापन की कार्यवाही दायर की गई।
• सामाजिक सुरक्षा संख्या
• आवासीय इतिहास की जानकारी
• शारीरिक विवरण जानकारी

आम तौर पर, ब्रोकर चेक में कोई भी डेटा शामिल नहीं होता है जो कभी भी सीआरडी में नहीं जाता है, न ही इसमें ऐसी जानकारी शामिल होती है जो एक बार हुई थी, लेकिन अब नहीं।

FINRA गोपनीय ग्राहक जानकारी की रक्षा करना, आक्रामक या अपमानजनक भाषा को बाहर करना चाहता है, और महत्वपूर्ण सूचना चोरी या गोपनीयता चिंताओं को उठाता है जो जानकारी दबाता है।

नए प्रकटीकरण प्रस्ताव

2012 में, एफआईएनआरए ब्रोकर चेक में बढ़ते खुलासे पर विचार कर रहा है, जैसे कि:

• ब्रोकर की समाप्ति से संबंधित कारणों और टिप्पणियों के कारण
• शैक्षिक पृष्ठभूमि
• सीएफए या सीएफपी जैसे अन्य पेशेवर पदनाम
• दलालों के खिलाफ निवेशक शिकायतों के बारे में अधिक जानकारी

इस बीच, निवेशक वकालतियों से कॉल, सीरीज़ 7 जैसी परीक्षाओं पर प्राप्त अंकों को शामिल करने के लिए एफआईएनआरए का विरोध किया जा रहा है, और दलालों के बीच अत्यधिक अलोकप्रिय हैं। वॉल स्ट्रीट जर्नल में उद्धृत विशेषज्ञों ("रखते हुए स्कोर: अधिक ब्रोकर प्रकटीकरण के लिए निवेशक वकील पुश, परीक्षाओं पर ग्रेड समेत," 2 9 मई, 2012) परीक्षण स्कोर की रिपोर्टिंग की उपयोगिता पर सवाल करते हैं, क्योंकि वे भविष्य के निवेश प्रदर्शन से संबंधित नहीं हैं या सेवा की गुणवत्ता, ग्राहक संतुष्टि के मुख्य ड्राइवर।