नाम बदल गया है लेकिन जिम्मेदारियां बहुत समान हैं
स्थिति को खाता कार्यकारी, पंजीकृत प्रतिनिधि और वित्तीय परामर्शदाता के रूप में भी जाना जाता है।
विवरण, जिम्मेदारियां और विशेषज्ञता
उन दिनों में जब वित्तीय सलाहकार वित्तीय सेवाओं फर्मों में आम तौर पर पाए जाते थे, तो उनके नौकरी कर्तव्यों आज के समान थे। जो वास्तव में बदल गया है वह शीर्षक है।
वित्तीय सलाहकार निवेश के अवसरों पर ग्राहकों को परामर्श देते हैं और इसके लिए बाजार में उतार-चढ़ाव के साथ मिनट तक रहने की आवश्यकता होती है। उन्हें उत्कृष्ट विक्रेता बनना होगा, खुद को बेचना होगा, उनकी फर्मों और उनके निवेश विचारों को बेचना होगा।
कुछ वित्तीय सलाहकार केवल व्यक्तियों की सेवा करते हैं जबकि अन्य खुदरा श्रृंखला या संस्थान जैसे व्यवसायों की सेवा करते हैं।
मुआवजा पैकेज
मुआवजा आमतौर पर कमीशन द्वारा होता है, लेकिन कुछ वित्तीय सलाहकार वेतन भी कमाते हैं और अतिरिक्त रूप से बोनस कार्यक्रमों और लाभ साझाकरण के माध्यम से मुआवजा दिया जाता है।
कुल मिलाकर, वेतन उन लोगों के लिए $ 36,000 प्रति वर्ष से कम हो सकता है जो अभी शुरू कर रहे हैं और अभी तक अधिक अनुभवी सलाहकारों के लिए $ 170,000 के ऊपर एक महत्वपूर्ण ग्राहक आधार स्थापित नहीं किया है।
अधिकांश व्यवसायों में, मुआवजे फर्म के आकार और स्थिरता के साथ बढ़ता है, जिसमें सभी फर्मों में लगभग $ 57,000 के पड़ोस में औसत मुआवजे गिरते हैं।
नौकरी के लिए समर्पण और एक महत्वपूर्ण समय प्रतिबद्धता की आवश्यकता है। अधिकांश वित्तीय सलाहकार सप्ताह में 50 घंटे से अधिक समय तक काम करते हैं और सप्ताह में 80 घंटे काम करना असामान्य नहीं है।
एक छोटा इतिहास
अधिकांश अग्रणी प्रतिभूति ब्रोकरेज फर्मों ने लॉन्च किया था जिसे आज 1 9 80 के दशक तक इस स्थिति का पुनर्वितरण कहा जाएगा। उन्होंने अपनी छवि को अपग्रेड करने की मांग की और शीर्षक "वित्तीय सलाहकार" कई फर्मों में एक लोकप्रिय पसंद था।
लक्ष्य लेन-देन से चलने वाले विक्रेता की पुरानी छवि को एक उच्च प्रशिक्षित वित्तीय पेशेवर के साथ बदलना था जिसने ग्राहकों को मूल्यवान निवेश सलाह और सलाह दी थी।
1 99 0 के दशक के शुरू में "वित्तीय सलाहकार" लोकप्रियता में बढ़ने लगा और एक और पुनर्वितरण अभ्यास के रूप में। कई कंपनियों का मानना था कि इस शीर्षक ने छवि को बताया कि वे "वित्तीय सलाहकार" से भी ज्यादा प्रोजेक्ट करना चाहते थे। यह एक स्पष्ट विकास हुआ प्रतीत होता है कि सलाहकार भूमिका "परामर्शदाता" छवि का एक प्रमुख हिस्सा था।
मेरिल लिंच बोर्ड पर आता है
दिलचस्प बात यह है कि खुदरा प्रतिभूति ब्रोकरेज उद्योग के नेता मेरिल लिंच इस बदलाव को करने के लिए प्रमुख कंपनियों में से आखिरी थीं। इसका अनुपालन विभाग उन दिनों में बहुत शक्तिशाली और बहुत सतर्क था।
मेरिल लिंच को डर था कि शीर्षक "वित्तीय सलाहकार" का उपयोग करके गंभीर कानूनी और विनियामक विध्वंस हो सकता है जिसका अर्थ यह है कि उस शीर्षक के धारक अधिक कठोर भरोसेमंद मानकों के अधीन होंगे।
लूसर उपयुक्तता मानक परंपरागत रूप से दलालों, खाता अधिकारियों और पंजीकृत प्रतिनिधियों के कार्यों को निर्देशित करता है।
दरअसल, वॉल स्ट्रीट जर्नल, बैरॉन और फोर्ब्स जैसे विभिन्न व्यवसाय और वित्तीय प्रकाशनों ने नियमित रूप से संपादकीयकरण किया कि वित्तीय सलाहकार शीर्षक ने इस तरह के एक निहितार्थ को लिया। मीडिया ने अपने धारकों पर एक भरोसेमंद मानक लगाया।
जैसा कि यह निकला, मेरिल का डर निराधार हो गया और अंततः वित्तीय सलाहकारों के रूप में इसके वित्तीय सलाहकारों का नाम बदल गया।
अतिरिक्त भ्रम के स्रोत के रूप में, चार्टर्ड फाइनेंशियल कंसल्टेंट (सीएफसी) पदनाम वित्तीय योजनाकारों के लिए एक प्रमाण पत्र है।