वित्तीय सलाहकार नौकरी विवरण
वित्तीय सलाहकार क्या करते हैं? वित्तीय सलाहकार ग्राहकों को व्यक्तिगत और पारिवारिक परिस्थितियों को देखते हुए अपने वित्त के प्रबंधन के लिए व्यवहार्य योजनाएं बनाने में मदद करते हैं।
नए ग्राहक
वित्तीय सलाहकार काफी समय और ऊर्जा खर्च करते हैं, खासकर अपने करियर के प्रारंभिक चरणों के दौरान, नए ग्राहकों के लिए संभावनाओं से अपने ग्राहक रोस्टर को भरना।
वे संभावनाओं से मिलते हैं और ग्राहकों के रूप में साइन इन करने के लिए उन्हें मनाने की कोशिश करते हैं। वे स्थापित ग्राहकों को संलग्न करते हैं और उनके जोखिम सहनशीलता और वित्तीय लक्ष्यों का आकलन करने के लिए साक्षात्कार देते हैं।
निवेश सिफारिशें
वित्तीय सलाहकार कॉलेजों की बचत, सेवानिवृत्ति और संपत्ति निर्माण के लिए अपने लक्ष्यों तक पहुंचने में ग्राहकों की सहायता के लिए स्टॉक, बॉन्ड, म्यूचुअल फंड और रियल एस्टेट जैसे निवेशों के मिश्रण की सलाह देते हैं। वे ग्राहकों और उनके जीवन स्तर की जोखिम सहनशीलता के अनुरूप संपत्तियों के आवंटन की अनुशंसा करते हैं।
जहां वित्तीय सलाहकार काम करते हैं
वित्तीय सलाहकार अक्सर बड़े वित्तीय सेवाओं के व्यवसायों के लिए काम करते हैं, हालांकि इन फर्मों के लिए उन्हें छोटे स्थानीय कार्यालयों में रखा जा सकता है। कई वित्तीय सलाहकार अपना खुद का व्यवसाय संचालित करते हैं और स्वतंत्र रूप से या कुछ भागीदारों के साथ काम करते हैं।
शिक्षा, प्रशिक्षण, और प्रमाणन
वित्तीय सलाहकारों को पदों के लिए अर्हता प्राप्त करने के लिए स्नातक की डिग्री कमाने की आवश्यकता है। सलाहकारों को अर्थशास्त्र, गणित, वित्त, निवेश, लेखांकन और कराधान में coursework से लाभ होता है।
अधिकांश वित्तीय सेवा फर्मों में मौलिक ज्ञान और कौशल के साथ स्नातकों और करियर परिवर्तकों को लैस करने के लिए प्रशिक्षण कार्यक्रम होते हैं। वित्तीय प्रमाणित वित्तीय योजनाकार पदनाम (सीएफपी) जैसे वित्तीय नियोजन प्रमाणीकरण अर्जित करके वित्तीय ग्राहकों के साथ अपनी विश्वसनीयता बढ़ा सकते हैं।
वित्तीय सलाहकार वेतन
श्रम सांख्यिकी ब्यूरो के अनुसार, वित्तीय सलाहकारों ने 2016 में औसतन 90,530 डॉलर कमाए।
शीर्ष 10% वित्तीय सलाहकारों ने कम से कम $ 208,000 अर्जित किए जबकि नीचे 10% ने 41,160 डॉलर से कम कमाया। निवेश फर्मों के लिए काम कर रहे वित्तीय सलाहकारों ने औसत वेतन से अधिक अर्जित किया और सामुदायिक बैंकों के लिए काम कर रहे सलाहकार और क्रेडिट यूनियनों ने औसत वेतन से कम कमाई की।
प्रदर्शन आधारित मुआवजा और बोनस
वित्तीय सेवा फर्म द्वारा नियोजित सलाहकार अक्सर बोनस प्राप्त करते हैं, और इन आंकड़ों में मुआवजा शामिल नहीं है। बेचे जाने वाले उत्पादों, संपत्ति प्रबंधित और / या संख्या की वित्तीय योजनाओं के लिए शुल्क के संदर्भ में मुआवजा सीधे उत्पादकता से जुड़ा हुआ है।
चूंकि भुगतान और नौकरी की सुरक्षा प्रदर्शन पर आधारित होती है, इसलिए नए सलाहकारों के लिए उच्च धोने की दर है जो ग्राहकों के व्यवहार्य रोस्टर के निर्माण की चुनौती को पूरा करने में असमर्थ हैं।
वित्तीय सलाहकार / योजनाकार कौशल
कौशल वित्तीय योजनाकारों की एक सूची यहां दी गई है और सलाहकारों को फिर से शुरू करने, कवर पत्र, नौकरी के आवेदन और साक्षात्कार की आवश्यकता है। आवश्यक कौशल उस नौकरी के आधार पर अलग-अलग होंगे जिसके लिए आप आवेदन कर रहे हैं, इसलिए नौकरी और कौशल के प्रकार द्वारा सूचीबद्ध कौशल की हमारी सूची की भी समीक्षा करें।
एसी
- लेखांकन
- शुद्धता
- सक्रिय होकर सुनना
- परामर्श देना
- विश्लेषण
- विश्लेषणात्मक
- शेयर बाजार रुझान का विश्लेषण
- जोखिम सहनशीलता का आकलन करना
- संतुलन जोखिम और पुरस्कार
- बजट
- रिश्ते बनाना
- ग्राहक बैठकें
- ग्राहक सेवा
- शांत बुलावा
- सहयोग
- संचार
- अनुपालन
- अनुपालन मानकों
- परामर्श
- सेटबैक के साथ मुकाबला
- काउंसिलिंग
- पोर्टफोलियो बनाना
- गहन सोच
- ग्राहक सेवा
डी - आई
- विस्तार अभिविन्यास
- उद्यमी
- जायदाद की योजना
- ग्राहक आवश्यकताओं का मूल्यांकन करना
- की व्याख्या
- कंप्यूटर सॉफ्टवेयर के साथ सुविधा
- फॉर्म और एप्लिकेशन भरना
- वित्तीय विश्लेषण
- वित्तीय योजना प्रमाणन
- वित्तीय योजना उपकरण
- वित्त पोषण कॉलेज
- लचीलापन
- उद्योग नियम और विनियम
- उद्योग के मानकों
- प्रभावित
- निर्देश
- अखंडता
- पारस्परिक
- शोध रिपोर्ट व्याख्यान
- निवेश
- साक्षात्कार
एमपी
- पोर्टफोलियो का प्रबंधन
- विपणन
- गणितीय
- माइक्रोसॉफ्ट एक्सेल
- माइक्रोसॉफ्ट ऑफिस
- प्रेरणा
- नेटवर्किंग
- चल रहे लर्निंग
- संगठनात्मक
- निष्पादन प्रबंधन
- हठ
- प्रेरक
- व्यापार करना
- पावर प्वाइंट
- प्रदर्शन
- समस्या को सुलझाना
- पदोन्नति
- ग्राहकों के लिए संभावना
आर - डब्ल्यू
- की सिफारिश
- भर्ती
- अनुसंधान
- लचीलाता
- सेवानिवृत्ति योजना
- बिक्री
- स्वयं निर्देशित
- जटिल अवधारणाओं को सरल बनाना
- सामाजिक माध्यम बाजारीकरण
- रणनीतिक योजना
- रणनीतिक सोच
- तनाव प्रबंधन
- निगरानी
- कर योजना
- समय प्रबंधन
- प्रशिक्षण
- मौखिक संचार
- धन प्रबंधन
- स्वतंत्र रूप से काम करना
- लिखित संचार
- लिख रहे हैं
रोजगार आउटलुक
श्रम सांख्यिकी ब्यूरो के अनुसार, व्यक्तिगत वित्तीय सलाहकारों का रोजगार 2016 से 1526 तक बढ़ने का अनुमान है, जो सभी व्यवसायों के औसत से काफी तेज़ है।
विकास पर असर डालने वाले कारकों में वित्तीय नियोजन और कंपनी नियंत्रित पेंशन के बदले स्व-प्रबंधित सेवानिवृत्ति संसाधनों की प्रवृत्ति की आवश्यकता में सेवानिवृत्त लोगों की बुढ़ापे की आबादी शामिल है। स्वचालित नियोजन संसाधनों का विस्तारित उपयोग वित्तीय सलाहकारों के अवसरों के विकास को सीमित कर सकता है।
त्वरित तथ्य: वित्तीय सलाहकार ( व्यावसायिक आउटलुक हैंडबुक )
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