नकली चेक घोटालों से बचने के लिए आपको यहां क्या जानने की आवश्यकता है!
इंटरनेट एक खतरनाक जगह हो सकता है! वेबसाइटों, ईमेल और सोशल मीडिया पर घोटाले बहुत अधिक हैं। घर पर काम करने वाले लोग उम्मीद करते हैं-अक्सर दुनिया के स्कैमर का शिकार होते हैं। काम-पर-घर नौकरी घोटालों को पहचानने का तरीका जानना महत्वपूर्ण है। हालांकि, ये योजनाएं हमेशा थोड़ी अलग दिखती हैं, इसलिए अंतर्निहित घोटालों को समझना महत्वपूर्ण है (जो नौकरी से संबंधित हो सकता है या नहीं)। ऐसा एक उदाहरण नकली चेक घोटाला है।
कैसे नकली चेक घोटाले काम करते हैं
असल में, घोटाला चलाने वाला व्यक्ति पीड़ित को एक चेक नकद करने के लिए आश्वस्त करता है और फिर वायर ट्रांसफर के माध्यम से, दूसरे स्थान पर पैसे का एक हिस्सा भेजता है। (पीड़ित द्वारा रखा गया हिस्सा कमीशन या पुरस्कार का भुगतान है।)
हालांकि, चेक (या मनी ऑर्डर) एक बहुत ही भरोसेमंद नकली है, और यह पीड़ित के बैंक को यह जानने के लिए कुछ समय लगेगा कि चेक अच्छा नहीं है। अमेरिकी बैंकों को कुछ दिनों के भीतर धन उपलब्ध कराने की आवश्यकता है, लेकिन धोखाधड़ी की जांच के लिए सप्ताह लग सकते हैं। हालांकि, तार हस्तांतरण लगभग तुरंत होता है। तो पीड़ितों के खाते को छोड़ने वाले पैसे लंबे समय तक चले गए हैं जब यह पता चला है कि चेक नकली है!
नकली चेक घोटाला क्या लगता है
इन घोटालों में भिन्नता के कारण पीड़ित को नकदी के लिए कहा जाता है और फिर धन भेजते हैं। इनमें से कई नौकरी से संबंधित हैं। से बचने के लिए 5 कार्य-पर-घर नौकरी घोटाले देखें। इनमें से सावधान रहें:
रहस्य खरीदारी - रहस्य खरीदारी वैध हो सकती है; वास्तव में यह अक्सर होता है। लेकिन वहां एक घोटाला जिसमें सामान खरीदने और वापस करने की लागत को कवर करने के लिए एक चेक भेजा जाता है, तो आपको अपना कटौती रखने के लिए पैसे वापस लेना होगा। रहस्य खरीदारी घोटाले के बारे में और देखें।
भुगतान प्रसंस्करण नौकरियां - जब आप आवेदन करते हैं तो ये नौकरियां बहुत वास्तविक लग सकती हैं।
आप अन्य देशों के लोगों के लिए भुगतान संसाधित कर रहे हैं। आपको अपने स्थान पर एक व्यवसाय जांच खाता खोलने के लिए भी कहा जा सकता है, लेकिन यह आपके नाम पर है और जब आप ओवरड्राउन हो जाते हैं तो आप हुक पर हैं।
लॉटरी, स्वीपस्टेक्स और विरासत windfalls - आप जीता है! एक चेक आता है लेकिन स्कैमर पूछता है कि कर और शुल्क के लिए एक राशि भेजी जानी चाहिए। उचित लगता है लेकिन चेक नकली था।
नीलामी / खरीद अधिक भुगतान - सहमत मूल्य से अधिक के लिए भुगतान कभी स्वीकार नहीं करें। यह धोखाधड़ी का एक बहुत ही आम तरीका है। जब आप अधिक भुगतान वापस करते हैं लेकिन सहमत राशि को जारी रखते हैं, तो बाद में आप चेक को बाउंस करते हैं।
किराया योजनाएं - एक नया रूममेट या किरायेदार आपको किराया भेजने के लिए ऑफ़र करता है और फिर कुछ अगर आप मूवर्स या किसी और के भुगतान के साथ आगे बढ़ते हैं। मान लीजिए कि रूममेट और ओवरड्राउन अकाउंट के साथ कौन छोड़ा गया है?
नौकरियों को फिर से भरना - इसमें सामानों को कहीं और भेजना शामिल है। आपको वायर्ड होने के भुगतान भी मिल सकते हैं और इस तरह यह चेक-कैशिंग धोखाधड़ी भी हो सकता है। हालांकि, यह मनी लॉंडरिंग या चोरी किए गए मर्चेंडाइज भी हो सकता है।
मनी लॉंडरिंग और चेक कैशिंग घोटाले
इन प्रकार की चेक-कैशिंग योजनाओं में अपना पैसा खोने के अलावा, यह संभव है कि पीड़ित जेल जा सके।
घोटालों या भुगतान प्रसंस्करण घोटालों को फिर से भरने में, आप वास्तव में पैसे पर सहमत हो सकते हैं, लेकिन केवल इसलिए कि आप मनी लॉंडरिंग में भाग ले रहे हैं और / या चुराए गए सामान बेच रहे हैं। मनी लॉंडरिंग में, भुगतान तार या ऑनलाइन हस्तांतरण के माध्यम से पीड़ित के खाते में आ सकता है।
चेक धोखाधड़ी से खुद को कैसे सुरक्षित रखें
यह आसान है। उन लोगों के लिए नकदी जांच न करें जिन्हें आप नहीं जानते हैं। उन लोगों को पैसे न लगाएं जिन्हें आप नहीं जानते हैं। इसके लिए कोई वैध कारण नहीं हैं।