संपर्क के अंक
वॉल स्ट्रीट सिक्योरिटीज फर्म में, एक गैर-वित्तीय संस्थागत ग्राहक के लिए प्राथमिक रिलेशनशिप मैनेजर एक वरिष्ठ निवेश बैंकर होने की संभावना है, विशेष रूप से प्रतिभूति अंडरराइटिंग या विलय और अधिग्रहण में विशेषज्ञता के साथ।
वैकल्पिक रूप से, यदि ग्राहक प्राथमिक रूप से व्यापार निष्पादित करने के लिए प्रतिभूति फर्म का उपयोग कर रहा है, तो संस्थागत बिक्री व्यक्ति या खाता कार्यकारी संबंधों का प्रबंधन कर सकता है। एक वाणिज्यिक बैंक में, उस रिश्तेदार प्रबंधक को उस बैंक से ऋण का उपयोग करने वाले ग्राहक के मामले में एक वरिष्ठ ऋण अधिकारी होना चाहिए।
प्रतिभूति फर्मों या वाणिज्यिक बैंकों के साथ अपने लेनदेन में गैर-वित्तीय संस्थागत ग्राहक का मुख्य प्रतिनिधि शायद अपने कॉर्पोरेट ट्रेजरी विभाग में एक प्रबंधक होगा। निवेश प्रबंधन फर्मों के साथ रिश्ते में जो कर्मचारी पेंशन और 401 (के) खातों को संभालने में कामयाब रहे हैं, मानव संसाधन विभाग में एक प्रबंधक निगम के प्रतिनिधि होने के लिए उपयुक्त है।
छोटे व्यापार ग्राहक
छोटे व्यवसाय, विशेष रूप से जिन लोगों ने सार्वजनिक रूप से व्यापार या ऋण का व्यापार नहीं किया है, आमतौर पर खुदरा ग्राहकों के रूप में माना जाता है । उनके खातों को आमतौर पर प्रतिभूति फर्मों में वित्तीय सलाहकारों द्वारा या वाणिज्यिक बैंकों में छोटे व्यवसाय उधार अधिकारियों द्वारा सेवा दी जाएगी।
वित्तीय सेवा उद्योग ग्राहक
बड़ी, एकीकृत, विविधतापूर्ण फर्मों में भी वित्तीय सेवाओं उद्योग में फर्मों से निपटने की बड़ी मात्रा है। विशेष रूप से, सिक्योरिटीज फर्म जो बाजार निर्माताओं के रूप में कार्य करती हैं, वे अपने संबंधित प्रतिभूतियों की सूची का प्रबंधन करने और प्रतिभूतियों के लिए क्लाइंट ऑर्डर भरने के लिए खुद के बीच दैनिक व्यापार की बड़ी मात्रा रखते हैं, जिनके पास वर्तमान में पास नहीं है।
इसके अतिरिक्त, सिक्योरिटीज अंडरराइटिंग को अक्सर अंडरराइटिंग जोखिम फैलाने और प्रतिभूतियों के लिए खरीदारों को खोजने के लिए कई फर्मों के बीच विज्ञापन साझेदारी (जिसे सिंडिकेट्स कहा जाता है) के संगठन की आवश्यकता होती है। सिक्योरिटीज इश्यू जितना बड़ा होगा, अंडरराइटिंग और सिंडिकेट्स जितना बड़ा होगा, उतना ही बड़ा होगा।
बहुत अमीर व्यक्तियों
असाधारण रूप से उच्च नेट वर्थ व्यक्तियों (उदाहरण के लिए, संपत्तियों में $ 100 मिलियन से अधिक वाले) को खुदरा ग्राहकों की सेवा करने वाले वित्तीय सलाहकार चैनलों के बजाय संस्थागत बिक्री चैनलों के माध्यम से सेवा दी जा सकती है। यह विशेष रूप से सच है यदि इन व्यक्तियों के पास अपने स्वयं के वित्तीय सलाहकार (या पारिवारिक कार्यालय) हैं, तो फर्म के अलावा फर्म के अलावा, और इसके बजाय ट्रेडों को निष्पादित करने और निवेश उत्पादों को प्राप्त करने के लिए सख्ती से उस फर्म का उपयोग करें।
व्यवसाय की संस्थागत रेखाएं
ध्यान दें कि वित्तीय सेवाओं उद्योग के भीतर कुछ विभागों और व्यापार की रेखाएं आम तौर पर प्रकृति में संस्थागत के रूप में परिभाषित की जाती हैं। निवेश बैंकिंग ग्राहकों की प्रकृति के आधार पर एक उदाहरण है।
सिक्योरिटीज ट्रेडिंग एक और उदाहरण है; हालांकि यह कार्य खुदरा और संस्थागत दोनों ग्राहकों की सेवा करता है, लेकिन व्यापार की मात्रा का पूर्ववर्ती संस्थानों की तरफ से होता है।
साथ ही, व्यापारिक कार्य निवेश बैंकिंग फ़ंक्शन के साथ घनिष्ठ संबंध रखता है, जो प्रतिभूतियों को बनाता है जो बाद में द्वितीयक बाजार पर कारोबार किया जाएगा।
हालांकि इन-हाउस सिक्योरिटीज रिसर्च विभागों द्वारा विकसित रिपोर्ट और विश्लेषण खुदरा वित्तीय सलाहकारों और खुदरा ग्राहकों के लिए लक्षित किए जाते हैं, लेकिन इन समूहों को शायद विविधतापूर्ण फर्म के संस्थागत आधे में आयोजित किया जाएगा।