- सेवानिवृत्ति के लिए बचत
- कॉलेज के लिए बचत
- घर या कार खरीद के लिए बचत
- बजट
- व्यय नियंत्रण
- उधार
- निवेश
कई योजनाकार स्वतंत्र रूप से या छोटी कंपनियों में काम करते हैं, हालांकि बड़ी वित्तीय सेवा कंपनियां या तो अपने कर्मचारियों को वित्तीय योजनाकार जोड़ रही हैं या जोर दे रही हैं कि उनके वित्तीय सलाहकार (या वित्तीय सलाहकार ) वित्तीय योजनाकारों के रूप में भी प्रमाणित हो जाते हैं।
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शिक्षा
एक स्नातक की डिग्री वित्तीय योजनाकार की अपेक्षा की जाने वाली न्यूनतम शैक्षिक प्राप्ति है। वित्त, लेखा और / या अर्थशास्त्र में coursework मददगार है, हालांकि आवश्यक नहीं है। मजबूत मात्रात्मक और समस्या निवारण कौशल आवश्यक हैं, लेकिन संचार और बिक्री कौशल भी हैं। एक एमबीए आपको फर्म के आधार पर विशेष रूप से वांछनीय नौकरी उम्मीदवार बना सकता है।
प्रमाणीकरण
वित्तीय योजनाकार के रूप में कार्य करने के लिए कानूनी आवश्यकताएं राज्य द्वारा भिन्न होती हैं। यहां तक कि न्यायक्षेत्रों में जहां कानून द्वारा अनिवार्य नहीं है, प्रमाणित वित्तीय योजनाकार (सीएफपी) बनने के लिए परीक्षा उत्तीर्ण करना अत्यधिक सलाह दी जाती है। सीएफपी पदनाम संभावित नियोक्ता और ग्राहकों को समान रूप से आपकी विश्वसनीयता और विपणन क्षमता बढ़ाता है।
कर्तव्य और उत्तरदायित्व
एक वित्तीय योजनाकार ग्राहकों को व्यक्तिगत बजट बनाने, व्यय को नियंत्रित करने, धन को जमा करने के लिए रणनीतियों को बचाने और कार्यान्वित करने के लिए लक्ष्य निर्धारित करने में सहायता करता है।
वित्तीय सलाहकारों , निवेश प्रबंधकों और / या म्यूचुअल फंड कंपनियों के साथ उनके संबंधों का संबंध हो सकता है, इन विशेषज्ञों का उपयोग अपने ग्राहकों के धन के वास्तविक निवेश के लिए किया जा सकता है। नौकरी के लिए वित्तीय उत्पादों , कर कानूनों और व्यक्तिगत वित्तीय प्रबंधन के लिए रणनीतियों, विशेष रूप से सेवानिवृत्ति योजनाओं और संपत्तियों के संबंध में विकास के बारे में वर्तमान रखने की आवश्यकता है।
सफलता के लिए नए ग्राहकों के अधिग्रहण और मौजूदा ग्राहकों की वित्तीय स्थिति में सुधार के लिए नए विचारों के विकास में बिक्री क्षमता की भी आवश्यकता है।
विशिष्ट अनुसूची
समय प्रतिबद्धता अत्यधिक परिवर्तनीय है, आप जिस प्रकार के अभ्यास में हैं, आपके ग्राहक लोड, और नए ग्राहकों को प्राप्त करने के प्रयास में निर्भर हैं। इस प्रकार, यह प्रति सप्ताह 40 घंटे से कम समय के अंशकालिक प्रयास से लेकर 40 घंटों तक पहुंच सकता है। अपने ग्राहकों के कार्यक्रमों को समायोजित करने के लिए, शाम को और सप्ताहांत में बैठकों और टेलीफोन परामर्श के लिए वित्तीय योजनाकार अक्सर उपलब्ध होना चाहिए।
क्या पसंद है
फर्म के आधार पर, एक वित्तीय योजनाकार पेशेवर स्वायत्तता की एक उच्च डिग्री का आनंद ले सकता है। नौकरी उन लोगों से अपील करनी चाहिए जो शिक्षण का आनंद लेते हैं, यह देखते हुए कि आपके कई ग्राहक वित्तीय रूप से परिष्कृत होंगे और व्यक्तिगत वित्त के मूलभूत सिद्धांतों में शिक्षा की आवश्यकता होगी। नौकरी भी आपके ग्राहकों के जीवन को एक मूर्त तरीके से सुधारने का अवसर प्रदान करती है।
क्या पसंद नहीं करना
वित्तीय रूप से अत्याधुनिक ग्राहकों को अक्सर वित्तीय योजनाकार से अधिक नियंत्रण की आवश्यकता होती है, अवास्तविक अपेक्षाएं हो सकती हैं, और योजनाकारों को सिफारिशों का पालन करने में उनकी विफलता के लिए दोषी ठहरा सकते हैं।
योजनाकारों को ब्याज के संघर्ष का सामना करना पड़ सकता है। उदाहरण के लिए, एक प्रतिभूति ब्रोकरेज फर्म के नियोक्ता में एक वित्तीय योजनाकार को कुछ निवेश उत्पादों की सिफारिश करने के लिए दबाव डाला जा सकता है जो उनके ग्राहकों के लिए पूरी तरह उपयुक्त नहीं हो सकते हैं। इसी प्रकार, छोटे फर्मों के लिए काम करने वाले योजनाकार जिनके पास कुछ वित्तीय सलाहकारों, व्यापार प्रबंधकों या म्यूचुअल फंडों को व्यापार करने के लिए समझौते हैं, समान संघर्ष का सामना करते हैं।
वेतन सीमा
प्रिंसटन रिव्यू द्वारा संकलित आंकड़ों के मुताबिक, वित्तीय योजनाकारों के लिए औसत वेतन 10-15 साल के अनुभव वाले लोगों के लिए $ 100,000 से अधिक हो सकता है। हालांकि, वेतन शुरू करना $ 20,000 जितना कम हो सकता है। जैसा ऊपर बताया गया है, कई वित्तीय योजनाकार स्व-नियोजित हैं या छोटे, स्वतंत्र अभ्यास समूहों में नियोजित हैं। व्यापार परिस्थितियों को स्थानांतरित करने के आधार पर, इन परिस्थितियों में योजनाकारों की बड़ी कंपनियों के नियोजन की तुलना में अधिक परिवर्तनीय कमाई हो सकती है।