वित्तीय सलाहकार: नौकरी विवरण

पैसा बनाने में लोगों को उनकी मदद करें

जब हमारे पैसे को बचाने की बात आती है, तो हमारे पास विकल्प होते हैं। हम इसे गद्दे के नीचे या बैंक में रख सकते हैं, या हम इसे निवेश कर सकते हैं। विशेषज्ञ आमतौर पर बाद वाले दो के संयोजन का सुझाव देते हैं और हमेशा पहले विकल्प को हतोत्साहित करते हैं। ये विशेषज्ञ कौन हैं? वे वित्तीय सलाहकार हैं जिनकी नौकरी उनके ग्राहकों को उनके लघु और दीर्घकालिक वित्तीय लक्ष्यों के लिए योजना बनाने में मदद करना है। इनमें घर खरीदने, अपने बच्चों की शिक्षा और सेवानिवृत्ति के लिए भुगतान करना शामिल है।

एक वित्तीय सलाहकार निवेश, कर और बीमा सलाह प्रदान कर सकता है। वह ग्राहक आधार को बढ़ाने में काफी समय बिताता है।

वित्तीय सलाहकारों के बारे में त्वरित तथ्य

• 2016 में, वित्तीय सलाहकारों ने $ 90,530 का औसत वार्षिक वेतन अर्जित किया।
• 2014 में इस व्यवसाय में 24 9, 00 से अधिक लोगों ने काम किया था।
• वित्त उद्योग ने उनमें से अधिकांश को रोजगार दिया।
• नौकरियां आमतौर पर पूर्णकालिक होती हैं।
• 20% वित्तीय सलाहकार स्व-नियोजित।
• यूएस ब्यूरो ऑफ लेबर स्टैटिस्टिक्स (बीएलएस) ने भविष्यवाणी की है कि 2024 के माध्यम से सभी व्यवसायों के लिए औसत से उनके नौकरी के दृष्टिकोण की तुलना में बहुत तेज होगा और इसलिए इसे "ब्राइट आउटलुक" व्यवसाय नामित किया गया।

एक वित्तीय सलाहकार के जीवन में एक दिन

Indeed.com पर पाए गए वित्तीय सलाहकार पदों के लिए ये सामान्य नौकरी कर्तव्यों ऑनलाइन विज्ञापनों से आती हैं:

• "उन निवेश उत्पादों और सेवाओं की सिफारिश करें जो संभावनाओं और ग्राहकों के लिए उनके उद्देश्यों, संसाधनों, समय क्षितिज, जोखिम प्रोफाइल और प्राथमिकताओं के आधार पर उपयुक्त हैं"

• "बीमा, निवेश, कर योजना, ऋण प्रबंधन, संपत्ति योजना, और ग्राहक को उद्धृत अन्य कार्यों सहित कार्यान्वयन वाहनों के माध्यम से निष्पादन और बातचीत"
• "अपने ग्राहकों और बाजारों को चुनकर अपना अभ्यास कैसे बनाएं, तय करें"
• "टेलीफोन, मेल, रेफ़रल इत्यादि के माध्यम से सक्रिय रूप से ग्राहकों को सॉलिटेक्ट करें"

• "अनुपालन और प्रबंधन द्वारा स्थापित प्रीसेट दिशानिर्देशों के बाद उचित दस्तावेज बनाए रखें"
• "सभी उद्योग नियमों और विनियमों का अनुपालन करें"

एक वित्तीय सलाहकार कैसे बनें

एक वित्तीय सलाहकार के रूप में काम करने के लिए, आपको कम से कम, स्नातक की डिग्री कमाने की आवश्यकता होगी। मजदूर जो इस व्यवसाय के लिए अच्छी तैयारी करते हैं, उनमें वित्त, अर्थशास्त्र या लेखांकन शामिल है। एमबीए ( बिजनेस एडमिनिस्ट्रेशन के मास्टर) या वित्त में मास्टर की डिग्री कमाई करने से आप अंततः प्रबंधन की स्थिति में आगे बढ़ने में मदद कर सकते हैं।

यदि आपके काम में स्टॉक, बॉन्ड और बीमा पॉलिसियों जैसे वित्तीय उत्पादों को बेचना शामिल है, तो आपको ऐसा करने के लिए लाइसेंस की आवश्यकता होगी। लाइसेंसिंग जानकारी के लिए उत्तरी अमेरिकी सिक्योरिटीज एडमिनिस्ट्रेटर एसोसिएशन (NASAA) वेब साइट पर सिक्योरिटीज लॉज एंड रेगुलेशन की निर्देशिका देखें। वित्तीय सलाहकार जो अपने ग्राहकों के निवेश का प्रबंधन करते हैं उन्हें फर्म के आकार के आधार पर राज्य या यूएस सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन (एसईसी) के साथ पंजीकरण करना होगा।

इस क्षेत्र में काम करने वाले बहुत से लोग प्रमाणित वित्तीय योजनाकार बोर्ड ऑफ स्टैंडर्ड (सीएफपी बोर्ड) से प्रमाणित वित्तीय योजनाकार प्रमाण पत्र कमाते हैं। ऐसा करने के लिए, उन्हें स्नातक की डिग्री अर्जित करने और वित्तीय नियोजन में तीन साल का अनुभव प्राप्त करने के बाद परीक्षा उत्तीर्ण करनी होगी।

आपको क्या सॉफ्ट कौशल की आवश्यकता है?

एक डिग्री और लाइसेंस के अलावा, आपको इस व्यवसाय में सफल होने के लिए औपचारिक प्रशिक्षण के माध्यम से कुछ सॉफ्ट सॉफ्ट कौशल , व्यक्तिगत विशेषताओं की भी आवश्यकता नहीं है। यहां सबसे महत्वपूर्ण हैं:

• सक्रिय सुनना : आपको अपने ग्राहकों के वित्तीय लक्ष्यों को सुनने और समझने में सक्षम होना चाहिए।
• गंभीर सोच : अपने ग्राहकों को अपने लक्ष्यों को पूरा करने में सहायता करने के तरीके को समझने के लिए, आपको उपलब्ध सभी डेटा का मूल्यांकन करने की आवश्यकता है।
• समझदारी समझना: दस्तावेजों को समझना जरूरी है जो विभिन्न वित्तीय उपकरणों का वर्णन करते हैं।
• मौखिक संचार : आप संभावित ग्राहकों को प्रदान की जा सकने वाली वित्तीय सेवाओं को स्पष्ट रूप से समझा सकते हैं।
• सेवा अभिविन्यास: लोगों को वायदा के लिए योजना बनाने में मदद करने की इच्छा महत्वपूर्ण है।

नियोक्ता आपसे क्या उम्मीद करेंगे?

कौशल और अनुभव के अलावा, जब वे श्रमिकों को किराए पर लेते हैं तो नियोक्ता किस गुण की तलाश करते हैं?

Indeed.com पर मिली वास्तविक नौकरी घोषणाओं से कुछ आवश्यकताएं यहां दी गई हैं:

• "कई प्राथमिकताओं के प्रबंधन के दौरान समय प्रभावी ढंग से प्रबंधित करने की क्षमता के साथ व्यवस्थित"
• "लोगों को प्रभावित करने की क्षमता"
• " व्यावसायिकता , ईमानदारी और एक मजबूत कार्य नैतिकता के प्रति प्रतिबद्धता प्राप्त करें"
• "नियुक्ति के लिए पूछने की क्षमता, अवसर के लिए अर्हता प्राप्त करने और 2 से 3 कॉल के भीतर करीबी व्यवसाय का प्रदर्शन किया है"
• "एक टीम के हिस्से के रूप में स्वतंत्र रूप से काम करते हैं और साथ ही काम करते हैं"
• "कुशल कंप्यूटर कौशल, विशेष रूप से माइक्रोसॉफ्ट ऑफिस अनुप्रयोग"

क्या यह व्यवसाय आपके लिए एक अच्छा फिट है?

उन कारकों में से जो यह निर्धारित करेंगे कि वित्तीय सलाहकार होने के नाते आपके लिए एक अच्छा फिट है, आपकी रुचि , व्यक्तित्व प्रकार और कार्य-संबंधी मूल्य हैं । यह करियर निम्नलिखित लक्षणों वाले व्यक्तियों के लिए उपयुक्त है:

रूचि ( हॉलैंड कोड ): ईसीएस (उद्यमशील, पारंपरिक, और सामाजिक)

व्यक्तित्व प्रकार ( मायर्स ब्रिग्स व्यक्तित्व प्रकार संकेतक [ एमबीटीआई ]): ईएनटीजे , आईएनटीजे , ईएनटीपी, आईएनटीपी, या ईएसटीपी

कार्य-संबंधित मूल्य : स्वतंत्रता, उपलब्धि, पहचान

संबंधित गतिविधियों और कार्यों के साथ व्यवसाय

	विवरण	औसत वार्षिक वेतन (2016)	न्यूनतम आवश्यक शिक्षा
ऋण अधिकारी	लोगों और व्यवसायों को बैंकों और अन्य उधार संस्थानों से ऋण प्राप्त करने में मदद करता है	$ 63,650	स्नातक की डिग्री
क्रेडिट काउंसलर	व्यक्तियों और संगठनों को ऋण प्राप्त करने और प्रबंधित करने के बारे में सलाह देता है	$ 44,380	स्नातक की डिग्री
लेखा परीक्षक	कुप्रबंधन के संकेतों के लिए संगठन के वित्तीय रिकॉर्ड की जांच करता है	$ 68,150	स्नातक की डिग्री
अनुदान संचय	संगठनों को पैसे जुटाने के लिए कार्यक्रमों और अभियानों की योजना बनाने में मदद करता है	$ 54,130	कोई विशिष्ट शैक्षणिक आवश्यकता नहीं है, लेकिन कुछ नियोक्ता स्नातक की डिग्री पसंद करते हैं

सूत्रों का कहना है:
श्रम सांख्यिकी ब्यूरो, अमेरिकी श्रम विभाग, व्यावसायिक आउटलुक हैंडबुक , 2016-17 (24 सितंबर, 2017 का दौरा किया)।
रोजगार और प्रशिक्षण प्रशासन, अमेरिकी श्रम विभाग, ओ * नेट ऑनलाइन (24 सितंबर, 2017 का दौरा किया)।

अन्य वित्तीय करियर और अन्य व्यवसाय करियर के बारे में पढ़ें