वित्तीय सेवाओं में एक बिक्री करियर
जब निवेश, रिटायरमेंट और बच्चों की शिक्षा की बात आती है, तो लोग एक पेशेवर सलाहकार के साथ काम करना चाहते हैं, न कि एक बिक्री व्यक्ति जिसे विशिष्ट निवेश, म्यूचुअल फंड या स्टॉक बेचने के लिए मुआवजा दिया जा सकता है।
जब कोई निवेश दक्षिण में जाता है, तो एक सलाहकार के लिए एक ही व्यवसाय को एक ही कार्य को पूरा करने के लिए एक विक्रेता के तंत्रिकाओं को शांत करना बहुत आसान होता है।
जो कुछ भी शीर्षक हो सकता है, हर सफल वित्तीय सलाहकार समझता है कि उनके पास बाजार के रुझानों को समझने और ग्राहकों को प्रभावी ढंग से "बिक्री" सेवाएं और निवेश वाहनों को समझने की ज़िम्मेदारी है। वित्तीय क्षेत्र में जो स्वीकार नहीं करते हैं कि वे बिक्री पेशेवर हैं, आमतौर पर विश्लेषक भूमिकाओं में या एक अलग करियर क्षेत्र में समाप्त होते हैं।
प्रमाणपत्र
वित्तीय प्रतिभूतियों को बेचने के लिए, वित्तीय सलाहकारों को लाइसेंस प्राप्त होना चाहिए। सबसे अधिक आयोजित प्रमाण पत्र श्रृंखला 6,7 और 63 हैं। ये प्रमाणपत्र सलाहकार को म्यूचुअल फंड, एन्युइटीज, बॉन्ड, सेवानिवृत्ति वाहन और व्यक्तिगत स्टॉक बेचने की अनुमति देते हैं। कई सलाहकार भी जीवन प्रमाणन, जैसे जीवन, दुर्घटना और स्वास्थ्य को पकड़ते हैं।
उन्नत प्रमाणन
श्रृंखला 6,7 और 63 परीक्षाओं के रूप में चुनौतीपूर्ण होने के नाते, उन्हें आमतौर पर वित्तीय सेवा उद्योग में प्रवेश स्तर प्रमाणन माना जाता है।
वित्तीय योजनाकार या सलाहकार के रूप में लंबी अवधि की सफलता के लिए प्रतिबद्ध लोगों के लिए, निरंतर सीखना और प्रमाणन व्यावहारिक रूप से अनिवार्य हैं।
कई वित्तीय सलाहकार अपने सीएफए और सीएफपी प्रमाणन कमाते हैं। सीएफए प्रमाणित वित्तीय विश्लेषक के लिए खड़ा है और सीएफपी प्रमाणित वित्तीय योजनाकार के लिए खड़ा है। दोनों अत्यधिक प्रमाणित प्रमाणन हैं और आमतौर पर वित्तीय सेवा कैरियर में कई सालों तक अर्जित नहीं होते हैं।
इन प्रमाणपत्रों से परे, कुछ उद्योग के अध्ययन में और सीएफसी, या चार्टर्ड वित्तीय सलाहकार कमाते हैं। वित्तीय सेवा विशेषज्ञ डोना रोजर्स के मुताबिक:
एक चार्टर्ड वित्तीय सलाहकार के पास वित्तीय सेवा उद्योग में कम से कम 3 साल का कार्य अनुभव होना चाहिए। ChFC® पेशेवरों को व्यक्तियों, परिवारों और छोटे व्यवसायों की आवश्यकताओं का प्रबंधन करने के लिए तैयार करता है। अमेरिकन कॉलेज के अनुसार, सीएफसी अपने साथियों की तुलना में 51 प्रतिशत अधिक कमाते हैं।
अकेले आय टक्कर इस प्रमाणन और सहकर्मियों और ग्राहकों से बढ़ते सम्मान के अतिरिक्त लाभ अर्जित करने के लिए प्रेरित कर सकती है।
चुनौतियां और पुरस्कार
व्यावहारिक रूप से अमेरिका में हर मुख्य सड़क में कम से कम 1 वित्तीय सेवा कार्यालय होता है, जो कि एक ही सलाहकार या सलाहकारों की एक टीम से भरा होता है, सक्रिय रूप से नए ग्राहकों की तलाश करता है और अपने मौजूदा ग्राहकों को बनाए रखता है। अधिकांश बैंक अधिकांश वित्तीय एजेंसियों के रूप में वित्तीय सेवाएं प्रदान करते हैं। इस सूची में इंटरनेट आधारित कंपनियों द्वारा प्रदान की जाने वाली वित्तीय सेवाओं की उपलब्धता और आप जल्द ही समझेंगे कि वित्तीय सेवा उद्योग बहुत प्रतिस्पर्धी है।
दूसरी मुख्य चुनौती सरकारी अनुपालन जनादेश और नियम है कि प्रत्येक वित्तीय योजनाकार का पालन करना चाहिए।
एक कानून का उल्लंघन करें और आपके लाइसेंस निलंबित या रद्द कर दिए गए हैं।
प्रतिस्पर्धा को दूर करने वाले लोगों के लिए, आवश्यक और वैकल्पिक प्रमाणन अर्जित करने के लिए समर्पित हैं, और जो अपने सभी व्यवसाय को ईमानदारी से संचालित करते हैं, पुरस्कार अविश्वसनीय हैं। शीर्ष वित्तीय योजनाकार प्रति वर्ष कई सौ हजार डॉलर कमा सकते हैं, साथ ही साथ प्रोत्साहन, छुट्टियां, और कई पुरस्कार भी कमा सकते हैं ।
करियर निश्चित रूप से सफल होने में सबसे कठिन है, यही कारण है कि कुछ ही वर्षों बाद सबसे ज्यादा छोड़ दिया जाता है। सच्चे पुरस्कार उन लोगों को दिए जाते हैं जो 2 या उससे अधिक वर्षों के लिए करियर में रहते हैं और लंबे समय तक काम करने के इच्छुक हैं और लाभ उठाने शुरू होने तक दुबला महीनों का सामना कर रहे हैं।